セディナカード

セディナカードJiyu!da!徹底ガイド!支払い方法の自由設定って何?

2020年3月27日

セディナカードJiyu!da!の特徴を徹底解説!自由度満載の一枚!

セディナカードJiyu!da!は、三井住友フィナンシャルグループの株式会社セディナが発行する信販系クレジットカードです。

セディナカードJiyu!da!は、年会費無料のリボ払い専用のクレジットカードになっています。

リボ払い専用といっても毎月の支払額を自由に設定できるので通常のクレジットカードのように一回払いでの支払いも可能です。

セディナカードJiyu!da!のポイントサービス「わくわくポイント」は、セブンイレブンやイオン、ダイエーなどお得にポイントを貯めることができる加盟店などもあり日常のショッピングで上手に大量ポイントをゲットできますよ!

セディナカードJiyu!da!には通常のカードデザインとは別でハローキティモデルもあるので、ハローキティファンには是非とも手にしてほしい券面デザインです。

それでは、セディナのスタンダードカード「セディナカードJiyu!da!」について分かりやすく解説します。

セディナカードJiyu!da!の基本スペック

セディナカードjiyudaの基本スペック

年会費(初年度)永年無料
国際ブランドVISA・Mastercard・JCB
家族カード無料
ETCカード無料
発行手数料1,100円(税込)
発行スピード最短3営業日
海外旅行傷害保険
国内旅行傷害保険あり
電子マネーiD・QUICPay・Apple Pay
ポイントサービスわくわくポイント

セディナカードJiyu!da!の年会費

セディナカードJiyu!da!の年会費

年会費

セディナカードJiyu!da!は、年会費永年無料です。

セディナカードは多くのクレジットカードを発行していますが、年会費無料のカードはそう多くはありません。

その中でもセディナカードJiyu!da!は、お得なサービス、もしもの時の安心保険など十分に充実しているので、メインカードとしてはもちろんのことサブカードとしてもおすすめできるクレジットカードです。

家族カード

セディナカードJiyu!da!の家族カードは、年会費無料で発行できます。

本会員(クレジットカードを契約した方)同様に家族カードも永年無料で維持できるのは大きなメリットですね。

家族カードは、生計を同一にする配偶者・親・子供(高校生を除く18歳以上)に発行できます。

家族で生計をひとつにする最大のメリットはポイントの合算で効率的に貯められる点なので、貯まったポイントを家族で使おう!なんてこともできます。

ETCカード

ETCカードは、新規発行手数料1,100円(税込)がかかります。

最初の発行手数料はかかりますが、年会費は無料で維持できるので、セディナカードJiyu!da!をメインカードとして検討している方はETCカードをセットにすることでポイントをお得に貯めることができます。

セディナカードJiyu!da!の審査基準

セディナカードJiyu!da!は、高校生を除く18歳以上で電話連絡が可能な方となります。

注目ポイント

  • 18歳以上であれば誰でも申込み可能(高校生は除く)
  • アルバイト・パート・専業主婦の方も申込み可能
  • 大学生・専門学生の方も申込み可能

セディナカードはIBIS(アイビス)と呼ばれる審査システムを採用しています。

一般的な審査(スコアリング)は、職業や勤続年数、収入や過去の返済履歴等が重要視されますが、IBISの審査基準はセディナカードの利用率の可能性が高いと判断すると、審査を通過する確率が高くなります。

他社クレジットカードが否決されて自信を無くしている方でもセディナカードを申込む価値はありそうですね。

これは、セディナカードの審査が甘い!という訳ではなく、あくまで審査システムの違いであり、過去にクレジットカードやローンの支払いで事故情報(ブラックリスト)がある方の審査通過は厳しいと言えます。

また、セディナカードは女性や若年層を優遇している傾向にあり、ポイントの加盟店やカードデザインなど、女性や若年層をターゲットにした戦略が伺えます。

よって若い世代の方には、比較的審査通過が優しいクレジットカードの一つと言って良いでしょうね。

セディナカードJiyu!da!の審査期間

セディナカードJiyu!da!の審査期間

セディナカードJiyu!da!は、インターネットの申込みからクレジットカード発送まで最短3営業日以内です。

  1. WEBでの申込み
  2. 入会審査
  3. カード発送
  4. 必要書類の返送

インターネットでの申込み完了後、インターネット口座振替受付サービスより引落し口座の設定が可能で、引落し口座の設定をすることにより、カード受取後の「口座振替依頼書」の返送の手間が省けるので申込み時に設定することをおすすめします。

審査結果は、「審査状況の確認」より、審査結果のお知らせがきます。

その後、ホームページの「審査状況の確認」からログインして確認しましょう。クレジットカードは、「本人限定受取郵便」または「簡易書留郵便」にて発送されますよ。

セディナカードJiyu!da!の支払い方法

セディナカードJiyu!da!は、「月々払い」と「よゆう払い」の支払い方法になります。

毎月のショッピング支払代金が通常のクレジットカードのように「翌月1回払い」とはならないため注意が必要です。

月々払い

入会時にお支払いコースの金額を指定し、毎月27日の引落しとなります。

月々払い=リボ払いです。ショッピングの際に、1回払いで支払った場合でも自動的に月々払いになり、指定したお支払いコースの金額が引き落とされます。

お支払コースは、入会時に「5,000円コース」「10,000円コース」「20,000円コース」のいずれかを選べますが、入会時に指定しなかった場合、自動的に5,000円コースになるため希望のお支払コースがある場合は忘れずに指定しましょう。

また、お支払コースの金額は、5,000円以上5,000円単位で自由に変更できますよ。

例えば、5,000円コースで10,000円のショッピング利用があった際に、支払いを10,000円に変更することで1回払いになります。

セディナカードJiyu!da!のリボ払い手数料は、実質年率15.0%です。ですが、月々払いの新規ショッピング利用分の初回手数料は無料になるため手数料が発生しない通常の1回払いとして利用できますね。

よゆう払い

よゆう払いは、クレジットカードの残高を余裕がある時に、返済できるサービスです。

臨時収入などで余裕ができた時に、インターネットや銀行ATMから好きな金額をすぐに返済できるので、手数料を抑えることができます。

よゆう払いの支払い方法は、下記の3つになります。

ATM入金

指定金融機関のATMにクレジットカードで入金。

  • 三井住友銀行
  • 三菱UFJ銀行
  • 東京スター銀行
  • セブン銀行
  • ローソン銀行

インターネット入金

セディナビにログイン後、Pay-easy(ペイジー)を利用して自身の金融口座より振込み。

銀行振込

楽だデスクに電話後、指定口座へ振込み。

  • 楽だデスク:0120-440-620(オペレーター対応)
  • 受付時間:9:30〜17:00(1月1日は休み)

あと決めプラン(利用分全額支払い)

会員サイトのセディナビから「あと決めプラン」に登録することで、毎月の支払い額を自由に設定・変更できるようになります。

さらに、あと決めプランには、「利用分全額支払い」の項目から設定が可能になり、利用分全額支払いに設定することで、面倒な手続きなく毎月の支払いが1回払いになります。

つまり、リボ専用のセディナカードJiyu!da!が実質一括払いのクレジットカードとして利用できることになるのです。

あと決めプランは、「1回払い」と「リボ払い」が対象となり、分割払いやボーナス払いでの利用は対象外になるので注意が必要です。

キャッシュレス(電子マネー)

セディナカードJiyu!da!は、Apple PayQUICPay(クイックペイ)iDに対応しています。

盛んにキャンペーンが繰り広げられているキャッシュレス決済サービスは日常に欠かせないツールになってきました。

コンビニ等の小額決済など、あらゆる場面で利便性を発揮する電子マネーを、ぜひ活用してみてください。

Apple Pay

Apple Payを利用するには、iPhoneの「Walletアプリ」もしくは「セディナアプリ」からセディナカードを登録することで利用できます。

Apple Pay対応 iPhone機種

機種交通機関店舗アプリ内ウェブ上
iPhone 11 / 11 Pro / 11 Pro Max
iPhone XS / XS Max / X / XR
iPhone 8 / 8 Plus
iPhone 7 / 7 Plus
iPhone 6s / 6s Plus  
iPhone 6 / 6 Plus  
iPhone SE  

セディナカードJiyu!da!をWalletアプリへ追加方法

step
1
Walletアプリを開く

「カード追加」または右上の「+」をタップ。画面に表示される手順に従ってください。

step
2
カメラでクレジットカードを追加

カード情報をiPhoneのカメラで読み取るか、入力をしてください。画面に表示される手順に従ってください。

step
3
カメラで読み取ったカード情報を確認

必要な情報を入力し、SMS等で送られてくる認証コードで本人認証、規約等に同意し完了。

step
4
セディナカードJiyu!da!「iD」の表示を確認

Walletアプリ内の一番手前にセディナカードJiyu!da!もしくはiDが表示されていることを確認。正しく表示されていればセディナカードJiyu!da!をApplePayで利用することができます。

コンビニやカフェ等でApple Payを利用する際は「iD」で支払う旨を伝えてくださいね。

QUICPay(クイックペイ)

セディナカードで申込みができるQUICPayは、3種類あるので、ライフスタイルに合わせて選べます。

QUICPayはコンビニやショッピングモール、カフェやドラッグストアなど豊富な加盟店で使えるのでとっても便利です。

なんと言っても「ディズニーランド」と「ディズニーシー」で、QUICPayを利用できるのは嬉しい限り!ディズニーリゾートをよく利用する方にとってはマストですよ。

QUICPayの種類

  • セディナ QUICPayカード(専用カード)
  • セディナ QUICPayモバイル(携帯電話・スマートフォン)
  • QUICPay(nanaco)

nanacoカードの裏面にQUICPayのマークが付いていれば、nanacoとQUICPayの2つの電子マネーの利用が可能になります。

1枚2役で利便性がぐ〜んと広がります。

主な加盟店

  • セブンイレブン・ローソン・ファミリーマート・ポプラ
  • ガスト・デニーズ・ジョナサン・バーミヤン
  • マクドナルド・モスバーガー・ロッテリア・フレッシュネスバーガー
  • 吉野家・すき家・餃子の王将・カレーハウスCoCo壱番屋
  • エクセルシオールカフェ・ドトールコーヒー・タリーズコーヒー
  • 紀伊國屋書店・TSUTAYA・HMV&BOOKS
  • コジマ・ジョーシン・ビックカメラ・ヨドバシカメラ
  • 朝日交通・SKタクシー・東京無線タクシー・東和交通
  • 富士急ハイランド・ユニバーサル・スタジオ・ジャパン

ユニバーサル・スタジオ・ジャパンでは、「WAON」「iD」「QUICPay」が利用できます。

限りなく少ない荷物で楽しみたいレジャーやテーマパークで、電子マネーが使えるのは本当に便利なので、ぜひ活用しましょう。

セディナ iD

セディナiDは、カードタイプとモバイルタイプから選べます。

日本全国約100万店以上で利用できる「iD」は、自動販売機やカフェ、ファミレスやコンビニなど沢山の場所でサインレスでストレスレスに使えます。

セディナiDを利用した分のポイントは、クレジットカード利用分と合算されるため使えば使うほどお得に貯まります。

また、万一の紛失・盗難による不正利用も、クレジットカード同様のカード会員保障制度が適用されるので安心ですね。

国内旅行傷害保険

国内旅行傷害保険

セディナカードJiyu!da!は、本会員・家族会員ともに利用付帯で最高1,000万円の国内旅行傷害保険が補償されます。

利用付帯とは、補償対象になる公共交通費や旅行代金等をセディナカードJiyu!da!で支払った場合に適用されます。

  • 公共交通乗用具に乗客として搭乗中に生じた傷害事故
  • 宿泊施設に宿泊中に生じた火災などの傷害事故
  • 宿泊を伴う募集型企画旅行の参加中に生じた傷害事故

その補償内容は、死亡・後遺障害で最高1,000万円で、入院保険金日額3,000円×180日限度、通院保険金日額2,000円×90日限度となります。

残念ながら、海外旅行傷害保険は付帯していませんが、年会費無料のクレジットカードの中では手厚い補償内容になっているので、もしもの時も安心ですね。

ショッピング保険

商品購入後の破損や盗難等に遭っても安心のショッピング保険!本会員・家族会員ともに50万円(1年間の限度額)まで補償されます。

セディナカードJiyu!da!で支払った商品なら面倒な登録等もなく自動的に補償され、補償期間も購入日から180日と安心のロング補償です。

ただし、免責で1事故の自己負担額が3,000円となります。

補償の対象外になる主な商品

  • 義歯、義肢、コンタクトレンズ、眼鏡その他これらに類するもの
  • 動物および植物
  • 現金、手形、その他の有価証券、印紙、切手、乗車券等、電子マネーおよびあらゆる種類のチケット
  • 食料品(酒類含む)
  • 絵画、美術品、骨董品
  • 購入価格が1万円(税込)未満のもの

補償の対象外になる主な損害

  • 商品の瑕疵、製作の欠陥による損害
  • 戦争、暴動、その他の事変に起因する損害
  • 紛失または置き忘れ(置き忘れ後に生じた盗難も含む)に起因する損害
  • 水災、地震または噴火に起因もしくはこれらに随伴して生じた損害
  • 詐欺または横領に起因する損害
  • 故障による損害
  • 原因のいかんを問わず、温度、湿度の変化または空気の乾燥等により生じた損害
  • 被保険者(カード会員)または配偶者およびこれらと生計を共にする親族以外の者が管理中の事故により生じた損害

補償の対象外になる商品・損害は、他社クレジットカードや金融系の保険も同じような内容になっています。

これら基準のひとつとして捉えておくのも良いでしょうね。

カード紛失・盗難サービス

カードの紛失や盗難、他人に利用された場合の損害、インターネットで不正利用され身に覚えのない請求などの損害が遭った場合は60日前まで遡って補償されます。

補償対象期間

  • 紛失・盗難の連絡受付後、最寄りの警察署に届けた日から60日前まで
  • ネットセキュリティーサービスに連絡受付後、60日前まで

補償の対象外になる主な場合

  • 会員の故意。重大な過失
  • 暗証番号を用いた取引で、故意または過失および、第三者に類推されやすい暗証番号により生じた被害
  • カード裏面にサイン(ご署名)がない場合
  • ご家族、ご親戚または知人、友人がご利用になられた場合
  • 年会費の未払いなど、会員規約に違反した状態での紛失・盗難
  • 保険請求に必要な書類の未提出
  • 被害状況の調査にご協力いただけない場合
  • 損害を防止、軽減にご協力いただけない場合

補償内容は、損害額の全部または一部が補償されます。

昨今、フィッシング詐欺やなりすまし等の手口でクレジットカード番号の漏えいや不正利用の被害が増えています。

少しでも身に覚えのない請求等があった場合など速やかに連絡しましょう。連絡後60日前までの損害の場合は補償対象になるので安心です。

わくわくポイント

わくわくポイント

セディナカードJiyu!da!は、カードショッピング200円(税込)ごとに「わくわくポイント」が1ポイント貯まります。

ポイントは月間利用分の合計金額に対して付与されるため、1回の利用が少額決済であっても無駄なくポイントが貯まっていきます。

また、税込金額に対してポイントが付与される点も効率的に貯まる大きなメリットとなりますね。

ポイントの有効期間は、獲得日から2年間もあるので、ポイントを貯めたり使ったりする事も余裕を持って活用することができますね。

トクトク!ステージ

毎年1月~12月のカードショッピング請求金額合計で、ポイントがお得に貯まる「トクトク!ステージ」があります。

年間の利用金額により翌年のポイント倍率が自動でアップされるので余計な手続きなくお得にポイントが貯まっていきますよ。

年間の合計請求金額翌年のポイント倍率
50万円未満1.0倍
50万円以上100万円未満1.1倍
100万円以上200万円未満1.15倍
200万円以上1.3倍

セディナカードJiyu!da!をメインカードとして長く利用することで、さらに「トクトク!ステージ」によるポイント還元率の恩恵を手厚く受けられるサービスとなっていますね。

わくわくポイント特典店舗

セディナカードJiyu!da!には、毎日のショッピングで「わくわくポイント」が、お得に貯まるポイント特典店舗があります。

  • セブンイレブン:3倍
  • イオン・ダイエー:3倍
  • 宇佐美ガソリンスタンド:3倍
  • 藤田観光グループ:5倍
  • 海外でのショッピング:3倍

セブンイレブンやイオン系列でのショッピングを普段から頻繁に利用する方にとっては、わくわくポイントが大量に効率的に貯まること間違いなしです。

車を持ってる方は、宇佐美のガソリンスタンドを活用しましょう!毎日の生活に欠かせないほど車を利用している方にとって、ガソリン代はポイントを大量に獲得できます。

少しでも安いガソリンスタンドで!と考える方が多いかと思いますが、現金で支払うより断然クレジットカードでポイントを獲得した方がお得です。

ポイントの交換先が明確化しているなら尚更のことですね。

セディナポイントUPモール

ネットショッピングの際に、セディナカード会員専用サイト「セディナポイントUPモール」を経由することで、通常ポイントに加え特別加算ポイントが最大20倍も貯まります。

ポイントUPモールを経由するだけです!経由するだけでかなりお得にポイントを貯めることができるのです!

ポイントUPモール主な提携サイト

  • Amazon・楽天市場・Yahoo!ショッピング
  • じゃらん・JTB(国内旅行)・一休.com・楽天トラベル
  • ビックカメラ・ジョーシン・カメラのキタムラ
  • TOWER RECORD・紀伊國屋書店・TSUTAYA・ebookjapan
  • ユニクロ・BEAMS・ナノユニバース・ユナイテッドアローズ

上記以外にも様々なショップカテゴリが豊富に揃っています。

毎回、季節ごとに開催される特集やピックアップサイトなど、さらにポイントアップのチャンスもあります。

ポイントUPモールを経由するだけでお得にポイントを貯めれるので、ぜひ活用してくださいね。

わくわくポイント交換先

わくわくポイントはグッズや商品券、マイルやポイント等さまざまな交換先に加え、キャッシュバックサービスなどもありバラエティ豊富な交換アイテムが揃っています。

商品券

交換商品必要ポイント
nanacoカード5,000ポイント
ドトールバリューカード2,000ポイント以上
VJAギフトカード1,000ポイント以上
JTBナイスカード1,000ポイント以上
日本旅行ギフト旅行券1,000ポイント以上
ジェフグルメカード1,000ポイント以上
ダイエーグループ商品券1,000ポイント以上
JCBギフトカード5,000ポイント以上
Amazonギフト券5,000ポイント以上

VJAギフトカード、JTBナイスギフト、日本旅行ギフト旅行券、ジェフグルメカード、図書カードNEXT、ダイエーグループ商品券、JCBギフトカードの交換へは、別途交換手数料として500ポイントかかります。

やはり手数料の必要ない商品券がおすすめになりますね。

ポイント・マイル

交換商品必要ポイント
nanacoポイント1,000ポイント以上
ドトールポイント1,000ポイント以上
dポイント1,000ポイント以上
WALLETポイント1,000ポイント以上
JALマイル1,000ポイント以上

キャッシュレス決済に使える「nanacoポイント」「dポイント」「WALLETポイント」への交換は利便性がよく使い道に困ることなく使えるのでおすすめです。

キャッシュバックサービス

わくわくポイントを金額換算し、キャッシュバックすることも可能です。

「三井住友銀行」または「ジャパンネット銀行」がお引き落とし口座の方は、1,000ポイント→800円のキャッシュバックとなります。

それ以外の金融機関がお引き落とし口座の方は、1,000ポイント→700円のキャッシュバックとなります。

1,000ポイントが800円?あんまり良くなくない?と、感じる方もおられると思いますが、例えば、引き落とし口座が三井住友銀行の場合、10,000ポイント=8000円のキャッシュバックとなります。

やっぱり現金が戻ってくるのは嬉しいですよね。

欲しい交換商品がない時やポイントの有効期限が切れそうな時などキャッシュバックもおすすめの交換方法ですよ。

セディナカードJiyu!da!のまとめ

セディナカードJiyu!da!は、年会費永年無料のリボ専用カードになります。が、あと決めプランの「利用分全額支払い」などのサービスを利用することで、通常のクレジットカードのように翌月一括払いが可能になるので、上手に使うことでメリットを最大限に引き出してくれるクレジットカードになっています。

セブンイレブンやイオングループをよく利用する方にとっては、わくわくポイントが大量に貯まるので、かなりおすすめできるクレジットカードですよ。

貯まったポイントの使い道も多岐にわたり利用できるのもセディナカードの良いところ!

キャッシュレス決済にも便利な電子マネーも、Apple Pay・QUICPay・iDに対応しているので、ライフスタイルに合わせて選べます。カード選びにおいて大切なポイントですね。

セディナカードJiyu!da!の審査は、独自のIBIS(アイビス)と呼ばれる審査システムを用いていることから、メリットに感じる人とそうでない人の評価が分かれそうですが、ショッピングでのお得感、安心の保険付き、メインカードしてもサブカードとして十分におすすめできるクレジットカードです。

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